Cómo adquirir un sistema para controlar la cartera de un corredor de seguros o sociedad de corretaje

Estés listo o no, pronto será hora de adquirir un sistema para controlar tu cartera . Ya sea que lo estés planeando, o ya sea que estés en el proceso de decisión, es una buena idea prepararse para los futuros cambios. Con la información adecuada, tomarás mejores decisiones y en última instancia tendrás una experiencia informática más satisfactoria.

Antes de entrar en detalles de bases de datos y servicios, no obstante, hay que tomar dos decisiones importantes: la primera es determinar cómo utilizarás primariamente tu nuevo sistema, y la segunda, de cuánto dinero dispones. Si tu presupuesto es ilimitado, éste no es un asunto de importancia, pero la mayoría de nosotros no nos podemos dar ese lujo. Conociendo las características necesarias para cumplir tus necesidades informáticas podrás ahorrar dinero en la compra.

¿Cuál es la situación?
En la actualidad existe una cantidad importante de intermediarios de seguros que constituyen el motor principal de la producción de las compañías aseguradoras.

Sin embargo, la mayoría de esta fuerza de ventas ha tenido que apoyarse en herramientas informáticas orientadas a brindar soluciones domésticas -Word, Excel y Access-, para poder ejercer algún tipo de control sobre la producción, cobranza y siniestros. Esto se debe a que algunas alternativas que ofrece el mercado de los sistemas y que a su vez han sido promovidas por algunas empresas de seguros:

• No incorporan mecanismos que permitan controlar eficientemente muchas variables críticas
• Carecen de mecanismos adicionales para optimizar los procesos internos
• Son escasas en reportes, lo que impide realizar análisis oportunos para diseñar estrategias gerenciales exitosas
• No se adaptan a grandes oficinas y a sociedades de corretaje
• Son manifiestamente engorrosas y poco intuitivas
• Además de estar desarrolladas bajo herramientas de muy bajo desempeño.

¿Qué hacer?

Usted puede hacer la diferencia. En su oficina se administran los procesos y el dinero de las compañias aseguradoras y de sus asegurados, su trabajo debe estar organizado mediante una herramienta informática cuya efectividad ya haya sido comprobada por sus colegas y que pueda ser evaluada positivamente por su personal informático de confianza.

Si usted es un corredor de seguros, pertenece a una sociedad de corretaje o es un productor de seguros, debe invertir en tecnología y debe hacerlo responsable e inteligentemente. Investigue el mercado, pregunte junto con su personal de computación a su potencial proveedor:

Sobre tecnología

• ¿Cuántos Gigabytes de data puedo almacenar en el sistema, es ilimitado o no?
• ¿Cuántos usuarios pueden operar el sistema simultáneamente, ilimitados o no?
• Para una cartera de gran tamaño, ¿Disminuye la velocidad y/o el rendimiento del sistema cuando la data sobrepasa cierta cantidad de Gigabytes?
• Para una organización de gran tamaño, ¿Disminuye la velocidad y/o el rendimiento del sistema cuando los usuarios conectados simultáneamente sobrepasan cierta cantidad?
• ¿Debo borrar datos con periodicidad para no saturar el sistema, o no tendré ese problema?
• ¿Debo reparar o reindexar tablas frecuentemente tal como sucede con tecnologías Access o FoxPro, o no tendré ese antiguo problema?
• ¿Cuál es el tamaño del ejecutable, recargará mi memoria RAM?
• ¿Puedo ejecutar su sistema en cualquier red de bajo de desempeño o exige inversión en infraestructura?
• ¿Puedo ejecutar su sistema en una red LAN o WAN con muchos equipos y usuarios simultáneos o exige inversión en infraestructura?
• ¿Es su sistema seguro contra virus o hackers, qué tan difícil es que alguien se robe mi data?
• ¿Su sistema genera respaldos automáticos, son encriptados para que no pueden ser leídos?
• ¿Puedo instalar la base de datos en un servidor Linux?
• ¿Puedo integrar mi sistema con una página web que lea los datos en linea desde mi servidor?
• ¿Puedo acceder al sistema desde mi casa mediante una conexion segura?
• ¿Acepta usuarios remotos conectados via TCP/IP?

Sobre el sistema

• ¿Gestiona producción, cobranza de primas, comisiones, bonificaciones, facturación, giros, documentos digitales, colectivos, inversora, concesionarios, superintendencia, vencimientos, recordatorios, siniestros, seguimientos, recaudos y todos los procesos del negocio?
• ¿Cuántos reportes tiene?
• ¿Tiene gráficos gerenciales estadísticos, cuántos?
• ¿Gestiona sub-agentes, tiene muchos reportes para esta gestión?
• ¿Cuántos y cuáles módulos tiene?
• ¿En cuantos segundos puedo tener un reporte con cientos de miles de registros?
• ¿Puedo almacenar décadas de información de mi cartera sin necesidad de borrar datos?
• ¿Con el mismo sistema puedo interconectar sucursales?
• ¿Se puede integrar con sistemas administrativos y contables existentes? 

Sobre el soporte

• ¿El servicio de soporte está condicionado? si es asi, ¿A qué?
• ¿Prestan soporte personalizado en mi oficina o en mi casa?
• ¿Puedo optar por algún tipo de soporte gratuito?
• ¿Prestan adiestramiento en mi oficina?
• ¿Puedo disponer de las actualizaciones del sistema cuando quiera o están condicionadas?, si es asi, ¿A qué?

Sobre la inversión

• ¿Cotizan por PC?, si es asi, ¿Cuánto por cada PC?
• ¿La licencia me permite manejar una cantidad ilimitada de estaciones conectadas a mi servidor?
• ¿Cómo y cuánto debo pagar por soporte?
• ¿Cómo y cuánto debo pagar por el adiestramiento?
• ¿Cuánto cuesta un módulo adicional, por ejemplo para financiar pólizas mediante una inversora o para manejar mensajes de texto?
• ¿Financian la adquisición del sistema?

Desde su primera versión hace treinta años, SIDECO ha sido el sistema escogido por los corredores de seguros y sociedades de corretaje que más saben de seguros y que realmente les preocupa la informática. La versión actual para Windows fue construida con las últimas y más poderosas herramientas de desarrollo de aplicaciones y bases de datos que han sido la clave para que muchos corredores de seguros y sociedades de corretaje se diferencien y destaquen en su competitivo mercado.

Estaremos gustosos de ofrecerle un producto profesional de alta calidad, acompañado de un servicio eficiente, amistoso y asequible. Tenga la absoluta certeza de ello, pues estamos comprometidos con el negocio.

Le sugerimos que nos contacte antes de tomar cualquier decisión